1. Завдання центрального банку Для ефективного функціонування центрального банку його завдання і...

Завдання центрального банку

Для ефективного функціонування центрального банку його завдання і функції повинні бути чітко визначені і закріплені на законодавчому рівні. На поточний момент в більшості країн світу центральні банки вирішують три ключові завдання:

1. забезпечення стійкості національної грошової одиниці (таргетування інфляції);
2. забезпечення надійності грошово-кредитної системи країни;
3. забезпечення ефективного функціонування платіжної системи країни.

Для виконання вищевказаних завдань центральний банк, з одного боку, повинен бути повністю незалежним від уряду, але з іншого боку, при проведенні грошово-кредитної політики дії центрального банку повинні бути узгоджені з діями органів державного управління.

Незалежність центрального банку є ключовим аспектом і останнім часом має політичний підтекст. Зокрема, Європейський Союз прийняв рішення, згідно з яким країна, яка не забезпечила на законодавчому рівні і в практичній діяльності високу ступінь незалежності свого центрального банку, не може бути членом Об'єднаної Європи.

Виділяють економічну і політичну незалежність центрального банку.

Під економічною незалежністю розуміють можливість використання центральним банком наявних в його розпорядженні інструментів грошово-кредитної політики без будь-яких обмежень. Тобто центральний банк наділений певним колом повноважень, спрямованих на прийняття оперативних рішень при проведенні грошово-кредитної політики.

Під політичною незалежністю розуміють рівень самостійності центрального банку у взаєминах з урядовими органами при призначенні керівництва банку і при розробці та проведенні грошово-кредитної політики.

Функції центрального банку

Спираючись на світовий досвід, можна сформулювати основні функції центрального банку:

1. емісія грошей . Центральному банку країни, як правило, належить монопольне право емісії (створення) готівки ( банкнот і монет ). Що стосується депозитних грошей, то їх емітують (випускають) як центральний банк, так і комерційні банки. Центральний банк випускає депозитні гроші шляхом рефінансування комерційних банків, кредитування уряду, проведення операцій на відкритому і на валютному ринку .
2. Регулювання грошового ринку шляхом використання інструментів грошово-кредитної політики. У сучасних умовах це - найважливіша функція центрального банку. Він займається розробкою і реалізацією грошово-кредитної політики з метою забезпечення в кінцевому підсумку стійкого розвитку економіки через цінову стабільність .
3. Банк банків. Центральний банк здійснює кредитно-розрахункове та касове обслуговування комерційних банків. Він виступає для банків кредитором останньої інстанції , Забезпечує надійне та ефективне функціонування платіжної системи .
4. Регулювання банківської діяльності і нагляд . Ця функція тісно пов'язана з попередньою. Останнім часом спостерігається тенденція розширення регулятивної, а в деяких країнах і наглядової функції центрального банку, що обумовлено глобалізацією банківської справи, підвищенням рівня ризику банківської діяльності .
5. Банк уряду. Виконуючи цю функцію, центральний банк здійснює кредитно-розрахункове обслуговування центральних органів влади, виступає в ролі платіжного агента уряду з обслуговування державного боргу , А також в якості його фінансового радника і консультанта.
6. Формування та управління золотовалютними резервами . Центральний банк використовує резерви для покриття дефіциту платіжного балансу країни, підтримки обмінного курсу національної валюти .
7. Центральний банк - це і нформаціонно-аналітичний та статистичний центр грошово-кредитної системи. Він розробляє правила і положення, що регламентують здійснення банківських операцій , Визначає порядок ведення бухгалтерського обліку в банках , Складання і надання фінансової і статистичної звітності в банківській системі . Центральний банк займається аналізом і прогнозуванням економічної ситуації в країні (на макрорівні), моніторингом реального сектора економіки, складанням банківської та монетарної статистики.
8. Представницька функція. Центральний банк представляє інтереси держави у взаємовідносинах з центральними банками інших держав, з міжнародними банками і валютно-фінансовими організаціями.