1. реальні інвестиції
2. Інвестиції в реальні активи
3. оновлення
4. розширення
5. валові інвестиції
6. Реальні і фінансові інвестиції
7. Управління реальними інвестиціями
8. аналіз фінансування
9. форми фінансування
10. Обсяг реальних інвестицій
11. Вибір і оцінка ефективності інвестиційних проектів
12. Формування програми та контроль за реалізацією проекту
13. Ризики реальних інвестицій

Безліч різних способів, які оновлюються регулярно і кількісно, ​​і з різними умовами дозволяють вкладати кошти, щоб отримувати в подальшому прибуток. Реальні інвестиції не тільки засновані на вкладенні матеріальних благ, по суті, це варіант, який вимагає вкладати в щось конкретне.

Популярність такого виду вкладень, як реальні інвестиції нестабільна, і нагадують синусоїду: то падіння, то знову зростання, і дуже тісто пов'язана з показниками національного, зокрема, промислового ринку. Для тих інвесторів, які вирішують вибрати для себе реальні інвестиції, важливо провести фінансовий аналіз, щоб зрозуміти, наскільки це вигідно, і через якийсь час інвестиції принесуть перші, а потім регулярні плоди. Пропоную вивчити, як грамотно вибрати обсяг інвестицій, як підібрати відповідну компанію для вкладу і які переваги і недоліки у такого виду пасивного доходу.

реальні інвестиції

Реальні інвестиції - це все дуже просто і, як би не здавалася парадоксально, реально - спосіб вкладення не у фінансовий, а саме в реальний економічний сегмент фірми. Фактично, за допомогою вашого капіталу певна компанія облаштує промисловий комплекс, вийде на ринок з новим товаром, навчить персонал або розширить торговельне представництво.

Прийнято говорити про матеріальних і нематеріальних вкладеннях, і реальних інвестиціях і фінансових, але розглядаючи ринок інвестицій, помічаємо, що понад 97% всіх інвестицій ґрунтуються саме на матеріальній основі. Решта передбачає: ваші поради, стратегії навчання або консультації в подальшому можуть окупитися і тільки тоді ви, як інвестор, отримаєте прибуток.

Об'єктивно оцінюючи ситуацію, бачимо, що все ж промисловий сектор попереду планети всієї. Наприклад, мер Москви, Сергій Собянін, уточнив, що в столичному сегменті популярний промисловий флагман, зокрема, в дуеті з науковими розробками, що і стало причиною значного економічного зростання: «... в Москві будуть діяти 36 промислових комплексів і 32 технопарку, які створені в більшості через реальні внутрішні і зовнішні інвестиції ».

Для того щоб зрозуміти, який спосіб сьогодні є найбільш ліквідним особисто для вас, а який несе певні ризики, варто спочатку розібратися в природі вкладень.

Інвестиції в реальні активи

Вважаються найбільш популярним способом «підтримки» компанії. Використовувати його з метою пасивного доходу можуть, як фізичні, так і юридичні особи. Якщо для вас гостро стоїть питання - куди ефективно і швидко вкласти гроші , Список фірм, які потребують підтримки, завжди пропонує вибір.

Важливий момент: сам інвестор не зобов'язаний розбиратися в тонкощах виробництва або інших процесів на підприємстві; його завдання вкласти певну суму і при бажанні просто моніторити стан ринку.

Такі фінансові інвестиції (з позиції прив'язки до грошей, а не формі роботи) мають ряд пріоритетних особливостей, а саме:

• Висока стійкість до коливань ринку;
• Можливість навіть в разі краху повернути частину вкладень через реалізацію цінностей підприємства-банкрута;
• Прив'язка до національної економіки, оскільки, як правило, інвестори оцінюють для співпраці саме внутрішній ринок.

Важливий момент - деякі компанії пропонують спрямований спосіб інвестування, тобто людина знає на що саме підуть його гроші: на покупку устаткування, впровадження нової системи, навчання персоналу, ремонт цехів і т.п.

оновлення

Цей спосіб найбільш характерний для успішних фірм, які, стежачи за інноваціями ринку, хочуть розвиватися в певній сфері. Залучення капіталу ззовні допомагає швидко знайти необхідну суму; причому проводити це можна циклічно. Розглядаючи основні інтереси інвесторів, варто позначити найбільш пріоритетні пункти для вкладень в оновлення:

• Технічна база (покупка обладнання);
• Ремонт старих приміщень;
• Установка сучасної техніки, яка скорочує витрати, підвищує рентабельність всього бізнесу.

Часто паралельно з цим для потенційного партнера цікаві довгострокові інвестиції для розширення бізнесу.

розширення

Фактично цей спосіб реального розвитку бізнесу можна уявити в такому вигляді:

1. Розширення локації, будівництво нових приміщень, переїзд до нового офісу.
2. Купівля земельних ділянок з метою подальшого використання під оренду або зведення нових об'єктів.
3. Збільшення робочих площ, за рахунок чого вдасться відкрити нові місця і, таким чином, підвищити валовий продукт, взяти участь в будівництві показовою ефективної економіки країни.

Розширення в реальному вигляді інвестицій характерно, коли мова заходить про співпрацю з успішними, в тому числі, і державними компаніями. Незважаючи на невисоку ліквідність і навіть можливість «заморозка» на певний період прибутку, спрацьовує фактор прихильності до благої справи - поліпшення економіки країни. Якщо ж ви хочете отримувати прибуток швидше, розгляньте фондові ринки або валові інвестиції.

валові інвестиції

Цей спосіб фінансових вкладень часто називають «способом господарників». Справа в тому, що вкладаєте ви в фактичні основний і зворотному капітал, збільшуючи валову прибутковість того чи іншого виробництва, або ж фірми, послуги, що надається.

Сюди часто відносять матеріальні і нематеріальні портфелі, а також рекламу. Подібний підхід цікавий для інвестора, який готовий розглядати відразу кілька видів вкладення, починаючи від підтримки сегмента бізнесу до Інвестиції в криптовалюта . Тим більше що в перший день зими сталося нарешті те, чого чекала світова громадськість - США нарешті офіційно визнала біткоіни, як валюту. Дозвіл торгувати ф'ючерсами отримала Чиказька товарна біржа.

Реальні і фінансові інвестиції

Якщо ж ви часто думаєте про те, як постійно отримувати стабільну пасивну прибуток, то поняття диверсифікації вам знайоме, як нікому іншому. Незважаючи на стабільність ринку реальних інвестицій, не можна бути впевненим у тому, що вона протримається 100 років. Тому раціонально розглядати не тільки потенційних партнерів, але і випускати гроші в зовнішній управління інвестиціями .

Консультанти та експерти за рахунок постійного моніторингу ринку і (дозволю собі сказати так) «задоволення інформаційного голоду на ринку фінансів» шукають максимальні ефективні варіанти для коротко- і довгострокових інвестицій. Це означає, що частина капіталу ви можете вкласти, наприклад, в розвиток нової стоматологічної клініки, а частина - в іноземну нерухомість, а ще невелику частку - в криптовалюта, а маленький відсоток допоможе отримати прибуток на фондовому ринку через торгівлю акціями або золотом. Чим більше варіантів - тим нижче ризики, особливо для тих, хто вкладає, але не контролює свій капітал.

Управління реальними інвестиціями

Фактично, займатися контролем можете ви, або ж експерт від вашого імені. Плюс останнього варіанту складно переоцінити, оскільки:

1. Спеціаліст перед консультацією і вибором місця для вашого портфеля детально вивчив діяльність фірм;
2. Постійно моніторить ринки, спостерігає за попитом і пропозицією, робить аналіз;
3. Прораховує наперед ризики і потенційний розмір прибутку;
4. За рахунок великого досвіду і фінансової інтуїції може вибрати «золоту» жилу на вітчизняному або іноземному ринку.

Для інвестора це важливо ще й тому, що він може паралельно «вливатися» в різні капітали, починаючи від виробництва автомобілів і закінчуючи ракетно-технічною сферою, які, погодьтеся, розвиваються по-різному і складно тримати руку на пульсі подій кожного. У будь-якому випадку, потенційний старт інвестицій варто почати з вивчення ринку.

аналіз фінансування

Може проводитися інвестором самостійно, або ж за допомогою консультанта. При цьому ніхто не забороняє використовувати відразу два методи. З позиції потенційного партнера, а також в разі залучення іноземних інвестицій, важливо зробити техніко-економічне обґрунтування «вливання». Воно включає:

• Основні фінансові показники: прибутковість і розтрати;
• Опис матеріальної бази;
• Проекти з модернізації, конкретні інструменти залучення клієнтів, вихід на новий ринок;
• Орієнтовний бізнес-план на короткий (як правило, до року) і тривалий (до 5 років) періоди;
• Аналіз існуючих інвесторів, зрозуміло, якщо інформація не зачинені.

Це далеко не повний, але, як мінімум, базовий список. Варто вкладатися або поки краще утриматися від інвестування - таке рішення приймає тільки інвестор; плюс до уваги можуть прийматися сфера діяльності фірми, її імідж, пропонована сума для вкладення, прогнозований відсоток прибутку і, спосіб (форма) інвестування.

форми фінансування

Зосереджені на двох китах, один з яких поки меншого розміру, але він стрімко зростає: кит вкладення в матеріальну базу і нематеріальний актив. Показово, але епоха індустріального суспільства вже пішла, тепер потрібно не тільки покращувати продуктивність верстатів, тепер важливо працювати безпосередньо з людьми, розширюючи їх капітал знань та умінь. Говорячи про матеріальні вкладення, позначу, що при покупці великої кількості акцій інвестор може придбати контрольний пакет і повністю з часом перейняти контроль над підприємством.

Експерти, розглядаючи переваги і ризики різних форм інвестицій, окремо виділяють інвестування в золото, яке може бути як реальним, так і фінансовим способом, а також представлено в матеріальній і нематеріальній формах. Якщо золото купується з метою подальшого продажу на фондовому ринку, тоді це портфельні інвестиції , А якщо з метою, наприклад, створення електронного устаткування - реально-матеріальні, а з метою проведення експериментів в певній сфері - нематеріальні.

Обсяг реальних інвестицій

На етапі обговорення професійний консультант підрахує: скільки потрібно вкласти, щоб не тільки захистити себе від краху, а й стабільно отримувати прибуток, яку, зрозуміло, з кожним новим періодом хочеться збільшувати. Розрахунок відповідного індивідуального обсягу вкладень базується на таких моментах:

1. Місце компанії на вітчизняному або міжнародному ринку;
2. Оцінка фінансових показників діяльності;
3. Рівень ліквідності - він нижчий, ніж фінансові інвестиції, але ризики, в тому числі абсолютного банкрутства, на порядок нижче;
4. Орієнтована прибуток;
5. Індивідуальні особливості.

Вибір і оцінка ефективності інвестиційних проектів

Будь-яке обговорення починається безпосередньо з вибору найбільш привабливого проекту для вкладення. Тут малу роль грає коливання ринку, а ось імідж компанії - істотну. Часом на кризових етапах акції фірм коштують настільки низько, що важко відмовити собі в бажанні їх купити. Але при цьому варто адекватно оцінити ймовірність втрат і розрахувати, коли можна буде повернути вкладене.

Раціонально використовувати диверсифікацію, враховуючи і позицію корпорації, і те, що інвестиції повинні бути стабільними. Особливість реальних інвестицій в тому, що їх постійно потрібно збільшувати для розвитку матеріальної бази, впровадження технічних інновацій, навчання персоналу.

Формування програми та контроль за реалізацією проекту

З огляду на ці особливості, інвестор і його персональний фінансовий консультант повинні прийти до вибору відповідної стратегії управління. Розглядаючи агресивну і лояльну, варто вибирати відповідний тип з урахуванням нинішніх показників і прогнозування майбутньої фінансової ситуації.

Формування програми проводиться і з урахуванням особливостей розвитку об'єкта для інвестицій на сьогодні:

• Інтенсивний - досконалість технологічної та кадрової бази;
• Екстенсивний - збільшення масштабів виробництва різними методами.

Пріоритетне завдання інвестицій - це підвищення ефективності та рентабельності підприємства, яке супроводжується збільшенням прибутку, і, відповідно, пасивним доходом для кожного інвестора в залежності від частки його вкладень.

Ризики реальних інвестицій

Грамотна комплексна оцінка, об'єктивний розрахунок термінів окупності реальних інвестицій, підбір оптимальних компаній для співпраці - три важливих етапи для подальшого фінансового успіху і максимальної ефективності вкладень. Як правило, реальні інвестиції відносяться до класу довгострокових проектів, а про те, як примножити свій капітал в цьому сегменті і не жити на одну пенсію - детально в матеріалі на блозі.

Здається непросто зважитися вкластися в розвиток якоїсь технічної бази. Але при грамотному підході в фінансовому аналізі, а також з урахуванням реалій сьогоднішнього світу, технологічного прориву Ілона Маска і навіть того факту, що сам ідейний натхненник, інженер за освітою і колись хлопчисько, якого ображали в школі, не побоявся стати інвестором компанії Tesla , шанси на успіх саме вашого вибору розвиваються в геометричній прогресії.

Передплачуйте і завжди будьте в курсі останніх новин:

1. Канал телеграм (Інвестиції з Ganesa)
2. Чат телеграм
3. вКонтакте