Бізнес-ідеї

Поради новачкам

Відомий трейдер Уоррен Баффет отримав свою першу прибуток в 11 років. Він придбав упаковку з 6 банок Кока-Коли за 25 центів і перепродав кожну з них на нікель по 5 центів.

• Як заробити на акціях
• трохи термінології
• Загальний принцип заробітку
• На яких акціях можна заробити
• Топ-10 акцій, що вважаються надійними вкладеннями в Росії
• Як заробляти на акціях Газпрому
• Як заробити на акціях Ощадбанку
• Як заробити на дивідендах по акціях
• Заробіток на покупку і продаж акцій
• Прибуток на інвестиції в акції
• Заробіток на падінні акцій
• Типові проблеми заробітку на акціях
• Поради початківцям акціонерам і брокерам

Ринок цінних паперів для більшості наших співгромадян - темний ліс. Люди, які мають початкову економічну підготовку, відрізняють, звичайно, акції від облігацій і мають уявлення про те, що таке контрольний пакет, але відносять ці поняття до термінології магнатів і фінансових ділків. А чи можна заробляти гроші на біржі пересічному громадянину?

Як заробити на акціях

Заробіток на акціях та облігаціях компаній в західних країнах вважається справою звичайною. Значна частина населення, а не тільки акули Уолл-стріт, купують цінні папери і вважають цей спосіб вкладення накопичень вигідним. Чи реально уявити подібну ситуацію у нас, в Росії або іншій країні СНД? На жаль, по ряду причин вітчизняний фондовий ринок не отримав широкого розвитку, але процес, що називається, пішов. Саме час дізнатися про принципи дії цього бізнесу, його можливості та способи входження в нього.

трохи термінології

Акція - це цінний папір, емітована (випущена в обіг) комерційною організацією з метою залучення коштів, необхідних для розвитку. Спочатку пропонується за номінальною ціною. Після початку торгів її вартість визначається ринковим співвідношенням попиту і пропозиції. Власникам акцій емітент виплачує щорічну винагороду у вигляді пропорційної частки свого прибутку.

Облігація - цінний папір, що дає право на фіксований щорічний дохід, що не залежить від фінансових результатів організації-емітента. Передбачає зобов'язання термінового повернення коштів покупця з обумовленими відсотками.

Існують і інші види обертаються цінних паперів, такі як векселі, банківські сертифікати, державні зобов'язання та ін. З точки зору практичного використання з метою швидко заробити на ринку (в даному випадку - фондовій біржі) найбільший інтерес представляють акції різних підприємств.

Загальний принцип заробітку

Акції є товар, який обертається в умовах, близьких до ідеального ринку. Вартість цього специфічного комерційного продукту визначається попитом, який, в свою чергу, залежить від якості (здатності приносити дохід). Основних стратегій, доступних учаснику фондового ринку, дві.

1. Придбання акцій з метою отримання дивідендів (інвестування). У цьому випадку людина, що купила цінний папір, стає власником частки підприємства-емітента. Навіть якщо у нього всього одна акція, йому все одно покладено щорічний дохід, що відповідає частці її вартості в загальному капіталі.
2. Купівля акцій з метою оперативного перепродажу (трейдинг). Учасник ринку має на меті отримання прибутку, для чого купує цінні папери за однією вартістю, а продати їх прагне за іншою, більш високою. Бізнес будується на прогнозуванні зростання або падіння котирувань.

Обидва способи заробітку без вкладень неможливі. Власником акції можна стати, лише заплативши за неї власні або позикові гроші.

Приклад успішної реалізації інвестиційної стратегії: за станом на 2003 рік одна акція компанії Apple коштувала долар. Учасники ринку, які ризикнули придбати цінні папери на той момент не дуже успішною фірми, насилу виходила зі збиткового стану, на сьогоднішній день збільшили цінність своїх вкладів в 150 разів. Зрозуміло, і дивіденди теж виросли.

У наведеному випадку інвестор сам може вибирати, як йому багатіти - отримувати чи свої щорічні виплати або відразу дорого продати акції.

На яких акціях можна заробити

Вартість кожного цінного паперу визначається фінансовими результатами організації-емітента. Існує і зворотна залежність - в деяких випадках акції, що демонструють швидке зростання котирувань, починають користуватися підвищеним попитом і в результаті дорожчають. Як і в будь-якому бізнесі, отримання високих доходів пов'язане з ризиком, в даному випадку - несподіваного знецінення.

У людини, що вирішила отримувати дохід на акціях, є вибір між двома способами дії.

1. Стати рантьє. «Стригти купони» можна, звернувшись до брокера. Брокером називають посередника між клієнтом, в інтересах якої він діє, і фондовою біржею. Справа в тому, що власник кількох акцій не може сам приймати безпосередньої участі в торгах. У той же час брокер в змозі грамотно проводити операції з купівлі-продажу і формувати пакет з мінімальними ризиками і оптимальної прибутковістю. За це посередник візьме свій відсоток.
2. Самому купувати і продавати цінні папери. У сучасних умовах цілком реально придбати акції багатьох компаній, які здавалися за своїми фінансовими результатами стійкими.

Топ-10 акцій, що вважаються надійними вкладеннями в Росії

1 Ощадбанк Найбільший банк Росії 196 2 Газпром Найбільша в світі газова компанія 160 3 Роснефть Найбільша в світі нафтовидобувна публічна компанія 427 4 Лукойл Потужна нафтова компанія 5180 5 Норільський Нікель Гірничо-металургійна компанія 13325 6 Московська біржа Найбільший в Росії біржової холдинг 87 7 АЛРОСА Найбільша в світі алмазодобувна група компаній 102 8 Сургутнафтогаз Лідируюча в області буріння нових свердловин компанія 27 9 Магніт Роздрібна торговельна мережа 3776 10 РусГідро гідрогенеруючих енергетична компанія, третя за потужністю світі 0,5

Як видно з таблиці, ціна акції може бути різною. Має значення не номінальна вартість, а рух вартості вгору або вниз.

Як заробляти на акціях Газпрому

Аналізуючи динаміку котирувань акцій газової компанії за останнє десятиліття, можна прийти до помилкового висновку про ненадійність інвестування в них. Цінні папери Газпрому і справді подешевшали з 360 руб. в 2007 році до 160. Падіння курсу відбулося в 2008 році і пояснюється світовою фінансовою кризою, що спричинило зниження цін на вуглеводні. Однак саме тоді акції компанії придбали високу інвестиційну привабливість.

Акції Газпрому мають наступні переваги:

• Вони доступні. Придбати акції російської компанії може будь-який громадянин РФ або іноземець, який відкрив рахунок в Ощадбанку РФ, для чого достатньо пред'явити паспорт. Це ж можна зробити і в Газпромбанку.
• Податкова ставка при покупці - всього піввідсотка.
• Всі акції Газпрому - прості, привілейованих немає.
• Їх настільки ж просто продати, як і купити.

Скільки можна заробити

Заробіток на акціях Газпрому є дивіденди, що склали на початку 2017 роки 9 рублів на кожну з них. З приводу зростання котирувань прогнози аналітиків найсприятливіші: компанія реалізує ряд перспективних проектів. Будуються нові газопроводи, ціни на вуглеводні ростуть, що неминуче веде до підвищення курсу цінних паперів.

Як заробити на акціях Ощадбанку

Котирування цінних паперів Ощадбанку змінюються буквально кожен день і в даний час досить швидко ростуть (за минулий рік - практично в два з половиною рази). Прибутковість в 2019 році складе 15-18 рублів на одну акцію. Зростання виплат інвесторам обумовлений зміною порядку розрахунків (з 2018 року на дивіденди виділяється до 40% всього прибутку найбільшого в Росії фінансової установи). Відсоток за привілейованими і звичайними акціями рівний.

Рішення про розмір загального відсотка дивідендів приймається щорічними зборами акціонерів. Результат голосування публікують «Російська газета» і офіційний сайт Ощадбанку, після чого проводиться закриття реєстру (так звана «відсічення»). Протягом місяця з цієї дати дивіденди виплачуються.

Прибуток акціонера обкладається прибутковим податком - 13% від нарахованої суми. З зазначених 15 рублів він склав 1,95 руб. Виняток становлять клієнти, що відкрили індивідуальний інвестиційний рахунок в Ощадбанку із зобов'язанням зберігання коштів протягом трьох років.

Щоб стати інвестором Ощадбанку, необхідно придбати його акції одним з чотирьох способів:

1. У іншого власника, отримати їх в дар, поміняти або успадкувати. Для реалізації кожного з перерахованих сценаріїв потрібно звернення до брокера, укладення договору та внесення змін до реєстру банку.
2. У брокерській конторі. Слід звертати увагу на розмір комісії.
3. У відділенні Ощадбанку. Найпростіший спосіб, але ціна акції встановлюється не ринкова, а номінальна, зазвичай більш висока.
4. На біржі. Для цього необхідне укладення договору з брокером-оператором Московської біржі, оформлення заявки і установка спеціального додатку на мобільний пристрій.

Як заробити на дивідендах по акціях

Річні дивіденди по акціях розраховуються за формулою:

де:
P - сума доходу;
N - кількість акцій;
S - прибутковість по акціях (якщо вказана у відсотках, то поділена на 100);
v - ставка прибуткового податку.

Нарахування проводяться, як правило, раз на рік. Щоб дізнатися, скільки складе заробіток в місяць, цю суму слід поділити на 12. Сума дивідендів залежить тільки від кількості акцій і їх прибутковості.

Заробіток на покупку і продаж акцій

Операції з цінними паперами приносять більший дохід, ніж звичайне зберігання коштів на банківському депозиті. Джерелом прибутку може, крім дивідендів, служити і курсова (котирувальна) різниця. Іншими словами, теоретично акції можна купити дешевше, а продати дорожче. Втім, буває і навпаки.

Технологія біржової спекуляції докладно і талановито описана в романах Теодора Драйзера (трилогія «Фінансист», «Титан» і «Стоїк»). У більшості випадків вона зводиться до того, що при тренді росту котирувань паперу потрібно купувати, а при їх передбачуваному падінні - продавати.

Чи можна заробити на торгівлі акціями? Безумовно. Більшість великих статків в західних країнах саме так і створені, досить згадати про Уоррен Баффет. Для цього потрібно початковий капітал, глибокі знання біржових механізмів і чуття, зване також іноді талантом.

Прибуток на інвестиції в акції

Існує безліч історичних прикладів того, як автори блискучих бізнес-ідей стикалися з проблемою відсутності початкового капіталу. Далеко не кожен інвестор здатний розгледіти перспективу величезних прибутків в проекті, що здаються, на перший погляд, не зовсім адекватним.

Так було з одноразовими паперовими стаканчиками, налагодити випуск яких в 1907 році стало можливим лише після тривалих пошуків людини, згідного інвестувати $ 200 тис.

Зрозуміло, перед тим, як вкладати гроші , Кожен бізнесмен хоче переконатися в стовідсоткової надійності затівається проекту, однак на практиці дуже важко заручитися гарантією. Уже наведений приклад з компанією Apple тому підтвердження. Люди, які вклали в неї тисячу, тепер мають акцій на $ 130 000. Хтось назве це везінням, а на ділі вони просто повірили в майбутній успіх і знали, у що інвестують.

Заробіток на падінні акцій

На акціях легко заробляти, коли вони дорожчають - для цього взагалі нічого робити не потрібно. На жаль, на фондовому ринку така пасторальна картина спостерігається не завжди. Буває, що папери знецінюються і здається, що це може спричиняти лише збитки. Це думка не зовсім справедливо. У деяких випадках заробити або звести втрати до мінімуму можна і на падаючих котируваннях, просто потрібно вміти це робити. Для цього використовується операція, яка називається короткою продажем.

Угода «шорт» має на увазі продаж позичених акцій. Сенс дуже простий: якщо котирування падає, акції трохи пізніше можна купити ще дешевше і повернути власнику, а різниця буде становити інтерес оператора біржі.

Виникає закономірне питання про те, чому брокер, який розпоряджається акціями, сам не проводить коротких продажів, а дозволяє це робити іншим учасникам ринку. На практиці власник цінних паперів найчастіше не знає, що його активи «шорти», так швидко все відбувається. Брокерська фірма не заперечує проти коротких угод ще й тому що з будь-якої операції вона отримує комісію, а всі ризики покладаються на продавця.

Короткі продажу пов'язані з певними ризиками:

• Падіння акцій може раптово припинитися, і позичені акції доведеться повертати, так на них нічого і не заробивши. Комісію оплатити все одно доведеться.
• При відкритті короткої позиції виникають боргові, а фактично кредитні зобов'язання перед власником, що передбачає сплату відсотка за користування активом.
• Продаж акцій безпосередньо перед закриттям реєстру (отсечкой) призводить до нарахування дивідендів попередньому власнику, а не з чинним оператору.

Типові проблеми заробітку на акціях

Біржові операції не дарма часто називають грою. У цьому занятті удача має не останнє значення. Найбільш успішні трейдери рідко публічно висловлюють своє задоволення, і вже тим більше уникають витоку інформації про причини та методи своїх високих доходів. Відгуки зі скаргами на фінансові втрати зустрічаються частіше. В основному вони зводяться до опису наступних двох ситуацій:

1. Купив акції, начебто надійні, а вони впали в ціні. Слід пам'ятати, що придбання цінних паперів як інвестиція, на думку найбільш успішних операторів (як той же Баффетт, наприклад), не може давати швидких доходів. Вони радять «купити і тримати». До того ж дивіденди в будь-якому випадку виплачуються всіма емітентами за винятком фірм-банкрутів. Вартість їх акцій обнуляється.
2. На курси акцій впливає нестабільність ринків і політичної обстановки. З одного боку, це так, але саме в таких умовах виникають можливості отримання швидкого доходу від спекуляцій. Інше питання в тому, чи вистачить знань і умінь ними скористатися.

Поради початківцям акціонерам і брокерам

Навіть доручаючи операції зі своїми цінними паперами брокерської фірмі, не слід самоусуватися від аналізу проведених нею операцій.

Для мінімізації ризиків, фінансові вкладення найкраще диверсифікувати. Іншими словами, всі яйця в одну корзину класти не рекомендується.

Концентрувати капітал слід на найбільш перспективних напрямках, для чого необхідно відстежувати ситуацію на ринку. Котирування залежать від безлічі подій, тому потрібно постійно бути в курсі всіх новин.

Брокер або інвестор повинен постійно підвищувати рівень своїх знань, вивчати біржові стратегії, особливо зарекомендували себе в якості самих надійних.

Додати коментар

Вам сподобається