Проблема збереження грошей існує завжди. Принаймні у тих, у кого є ці самі гроші. З одного боку, є десятиліттями і століттями перевірені способи збереження і примноження особистого капіталу. А з іншого, сучасні російські реалії ставлять величезну кількість бар'єрів на шляху їх реалізації.

Банківські депозити, нерухомість, дорогоцінні метали ... Про це вже «проспівано багато пісень» і повторюватися тут я не буду. У цьому ж ряду, начебто, стоїть і фондовий ринок і можливість інвестувати в акції, які завжди зростають ... Ось тільки чи завжди? І скрізь? На жаль для російських інвесторів, не завжди і не скрізь. Акції зростають там, де максимально працює економіка і мінімально - політика. В іншому випадку ми бачимо картину абсолютно протилежну. Ось порівняйте динаміку зміни значень по провідним фондовим індексам в Росії і США - по російському індексу РТС (червоний графік) і американському індексу S & P500 (синій графік) з моменту «дна» попередньої кризи (01.02.2009 р) і по теперішній час (01.07 .2015 р).

За цей час американський фондовий ринок виріс на 190% або в середньому на 20% в рік, а російський - лише на 85% або в середньому на 11% в рік. Більш того, ми бачимо, що десь з 2012-2013 року, коли політичні

процеси стали переважувати в Росії економічні, наш фондовий ринок взагалі перестав рости і пішов вниз. Тому, дивлячись на ці графіки, слід задати питання: чи варто інвестувати в акції? І питання начебто залишається відкритим. Але це тільки начебто ... Адже не обов'язково купувати ті акції, які зараз «працюють» в кризовій економіці (наприклад, в російській). Можна інвестувати в акції добре працюють світових економік, в акції найбільш відомих світових компаній. Але як?

Словосполучення «інвестиції в американські акції» або навіть ще ширше - «інвестиції в іноземні акції» для більшості росіян ще кілька місяців тому було абсолютно абстрактним і не мають під собою ніякої основи. Це у них там, десь далеко на Заході, є інвестиції, є довгострокові пенсійні та страхові інвестиційні програми. Є всякі різні «Баффет», з яких можна брати приклад. А у нас ... Які там інвестиції !? Тут би до зарплати дожити! Так свої пару тисяч рублів (ну, може, кілька сотень тисяч рублів) від інфляції та тотального знецінення врятувати! Коротше, у кожного - свої проблеми. До інвестицій нам ?! Та ще й в іноземні цінні папери ... Ні, цим нехай займаються спекулянти!

Це було правдою ще півроку тому. Але в листопаді минулого року на Санкт-Петербурзькій біржі почалися торги акціями глобальних світових компаній. І це дійсно справжні акції, а не якісь невідомі ф'ючерси або контракти на різницю (CFD). Справжні акції компаній Apple і Microsoft, Ford і Bank of America, ExxonMobile і McDonald's. Тепер у будь-якого росіянина з'явилася можливість, не виходячи з дому, купити акції провідних світових компаній, які роками і десятиліттями приносять своїм акціонерам прибуток. Зробити це надзвичайно просто, і укладання угод з іноземними акціями нічим не відрізняється від покупки акції Газпрому або Ощадбанку. Російська біржа - де проводяться торги, російський депозитарій - де зберігаються ваші іноземні цінні папери, російський брокер - через якого ви робите угоди, російські закони - в рамках яких ви робите з усіма угодами ... Все російське, а акції - справжнісінькі американські! І не тільки американські. Ви можете купити також акції китайського інтернет-гіганта - компанії Alibaba. А в самому найближчому майбутньому ще й акції провідних європейських компаній.

Не буду зупинятися на особливостях організації біржової торгівлі на Санкт-Петербурзькій біржі, хоча вона абсолютно така ж, як і на Московській біржі. Краще поговоримо про можливості, які тепер з'явилися у російського інвестора. Причому хочеться особливо підкреслити - саме у інвестора, а не у спекулянта. Спекулянт, врешті-решт, інструмент собі завжди знайде - він набагато більш мобільний і професійний учасник ринку. А ось інвестор ... особливо російський, якого, як кажуть деякі фахівці, немає в природі ... Не вірю! Мій досвід показує, що багато людей, які мають будь-які більші чи менші заощадження, готові розміщувати свої кошти на тривалі терміни в інвестиційні інструменти. Ось тільки інвестиційних інструментів у нас до сих пір практично не було. І ось тепер така можливість появілась.Можно без праці інвестувати в акції компаній найбільшої економіки світу і при цьому вибрати найбільш привабливі економічні сектора і всередині них - найбільш привабливі компанії, стабільно показують хороші результати протягом тривалого періоду часу.

Погляньте на наведену нижче таблицю, в якій відображена динаміка цін і прибутковість деяких найбільш цікавих, з точки зору інвестицій, акцій, що торгуються в даний час на Санкт-Петербурзькій біржі.

По-друге, оскільки купуються акції іноземних емітентів за долари і дохід також виходить в доларах, можна захистити свої рублеві активи від знецінення.

Ну, і нарешті по-третє, можна все це «упакувати» в ІВС - індивідуальний інвестиційний рахунок - і отримати повернення коштів по сплаченому ПДФО в розмірі 13% на суму не більше 400 тисяч рублів (тобто повернення складе 52 ТОВ рублів). Таким чином, ви вже на «рівному місці», ще нічого не заробивши, отримуєте прибутковість більше 4% річних за 3 роки. canadian pharmacy online

Як бачите, цифри говорять самі за себе. Напевно, коли є такі акції, то і новоявленим Баффетом стати нескладно. Крім того, зверніть увагу, що компанії ще й виплачують дивіденди. Причому на відміну від російських компаній, які роблять це найчастіше раз на рік, іноземні компанії чомусь мають «погану звичку» виплачувати дивіденди щокварталу. Дивідендна прибутковість у компаній, перерахованих в таблиці, не найвища. Можна знайти компанії, які виплачують своїм акціонерам 3% і 4% і навіть 6%! Однак треба врахувати, що вся ця прибутковість не в рублях, а в доларах США! А рублева прибутковість з урахуванням знецінення рубля тільки за останній рік становить понад 80% річних!

Таким чином, інвестуючи в іноземні цінні папери, можна вбити одним пострілом відразу декількох зайців.

По-перше, інвестувати свої кошти в цікаві високоприбуткові іноземні активи і таким чином взяти участь у розподілі прибутку від розвитку глобальної світової економіки.

Спеціально для тих, хто хотів би інвестувати на тривалі терміни, Санкт-Петербурзька біржа в якості експерименту з 1 березня 2015 року сформувала публічний модельний портфель на суму, еквівалентну максимально доступною для ІІСов - 400 тисяч рублів. І на цю суму були куплені акції іноземних компаній, що торгуються на Санкт-Петербурзькій біржі.

Тут відразу потрібно обмовитися, що портфель довгостроковий і якісь активні операції з ним не передбачаються, крім вимушених. Що таке вимушені операції? Ну, припустимо, в портфель спочатку були включені акції біотехнологічної компанії Allergan. Однак в середині березня цю компанію поглинула інша велика компанія - Actavis. Акції Allerganпересталі звертатися на біржах в Нью-Йорку і, природно, в Санкт-Петербурзі. І тоді довелося на виручені від продажу гроші докупити ще кілька акцій, які вже були у нас в модельному портфелі.

А тепер можете подивитися на проміжний підсумок на момент написання даної статті (на 22.07.2015 р).

Спочатку було інвестовано 395 605 рублів, і на цю суму були куплені акції на 6 422 долара США (курс конвертації - 61,6 руб ./$).

Станом на 22 липня вартість нашого модельного портфеля склала:

• в доларах США - 7 148 або + 11,23%;
• в рублях - 408 200 або + 3,18%.

Тобто навіть в рублях ми отримали плюс, незважаючи на те, що за цей час рубль зміцнився більш ніж на 7% - з 61,6 до 57,1 рубля за долар.

Як бачите, результат цілком пристойний, і це тільки початок! Адже портфель сформований надовго, і ми сподіваємося через 3 роки побачити дохід, вимірюваний вже не десятками, а сотнями відсотків.

Власне, а що вам заважає зробити те ж саме? Не треба бути спекулянтами. Не треба лізти в якісь незнайомі сірі схеми з якимось валютним форекс або ще менш зрозумілим бінарним опціоном. Все набагато простіше і на порядок надійніше. Просто стаєте інвесторами на ринку акцій глобальних світових компаній разом з Санкт-Петербурзької біржею. І тоді ніякі валютні бурі і санкції вам не будуть страшні!

джерело: Ваші особисті фінанси