Рубрики
  • Рубрик нет
Не найдено

Быть начеку: как банки блокируют наши счета

Опубликовано: 23.12.2017

видео Быть начеку: как банки блокируют наши счета

Part 1 - Tom Swift and His Motor Boat Audiobook by Victor Appleton (Chs 1-12)

Вам прислали деньги на банковскую карту и ее тут же заблокировали. С таким неприятным сюрпризом все чаще сталкиваются россияне. «Практика» выяснил, как удобный финансовый инструмент может превратиться в головную боль


6 урок "Как исцелять больных" - Чарльз и Френсис Хантер (анг.)

Робот против клиентов

Если вам на карту переведут крупную сумму, банк тут же заблокирует ее и не вернет деньги. Просто потому что вы « не смогли объяснить экономический смысл операции». Это не фантастика, а реалии, с которыми сталкивается множество клиентов, сообщает газета «Коммерсант».


Part 5 - The Adventures of Huckleberry Finn Audiobook by Mark Twain (Chs 35-43)

Дело в том, что российские банки постепенно внедряют систему искусственного интеллекта, которая анализирует, законны ли финансовые операции клиентов. Проще говоря, специальная программа, робот отслеживает каждый перевод и по ряду критериев определяет: занимаетесь ли вы черным обналом, отмываете деньги, или просто получили на карту скромную зарплату школьного педагога.

Проблема в том, что стремление банков автоматизировать поиск подозрительных операций имеет и обратную сторону. Зачастую робот блокирует карты и счета благонадежных граждан, принимая их за преступников. Блокировка карт происходит при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу.

Клиенты, разумеется, жалуются. Но в банках пострадавшие граждан слышат в ответ одно: «Закон-115».

Закон-115: Нет нужды волноваться?

Федеральный закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ) был принят еще в 2001 году. Однако как никогда актуален стал в последнее время. В законе говорится , что банк обязан проверять все финансовые операции, если они превышают 600 тысяч рублей.

rss