1. Для чого потрібен аналіз інвестицій?
2. Кому потрібна послуга Аналіз інвестицій?
3. Приклади аналізу інвестицій

Аналіз інвестицій - це послуга для тих, хто хоче отримати незалежний аналіз і оцінку інвестиційних пропозицій від різних фінансових компаній і консультантів, або проаналізувати вже наявні інвестиції.

Для чого потрібен аналіз інвестицій?

Банки, брокери, керуючі та страхові компанії пропонують своїм клієнтам безліч різних фінансових продуктів і послуг. На жаль, більшість фінансових компаній зацікавлене у продажу тих продуктів, які в першу чергу вигідні самій компанії, а не клієнтові. Це створює конфлікт інтересів.

Тому може бути ймовірно, що пропонований продукт або послуга не буде найвигіднішою пропозицією на ринку і не буде найкращим чином відповідати вашим цілям і параметрам. У деяких випадках такі інвестиції можуть привести до великих фінансових втрат і розчарування. До того ж часто під маскою надійних фінансових компаній можуть ховатися банальні фінансові піраміди.

Без належного досвіду і знань виявити недоліки і ризики пропонованих інвестицій може бути проблематично.

Аналіз незалежним експертом допоможе уникнути невигідних, ризикованих і сумнівних пропозицій.

У деяких випадках люди вже мають вкладення в різні активи: золото, нерухомість, цінні папери та інші фінансові інструменти. Не завжди ці інвестиції приносять бажаний результат, особливо якщо вони підбиралися розрізнено, без чіткої стратегії і плану.

У цьому випадку аналіз інвестицій допоможе створити загальну картину ваших інвестицій, виявити недоліки і реструктурувати їх під ваші цілі і завдання.

Кому потрібна послуга Аналіз інвестицій?

• Тим, хто хоче отримати незалежну думку та аналіз інвестиційних продуктів і послуг, які вас цікавлять або які вам пропонує фінансова компанія або консультант.
• Тим, хто вже має вкладення або інвестиційний портфель і хоче проаналізувати його за допомогою експерта і по можливості поліпшити.

Що включає послуга Аналіз інвестицій?

1. Цілі і параметри клієнта. Ваші інвестиції будуть проаналізовані на предмет відповідності вашим цілям і індивідуальними параметрами (ризик-профілем, горизонту інвестування, ліквідності).

2. Склад і структура інвестицій. Буде проаналізовано ступінь диверсифікації вашого портфеля і його склад за класами активів, ризику, країнам, валютами. Кожен фінансовий інструмент так само буде розглянуто на предмет складу, надійності і целосообразності його наявності в портфелі.

3. Ризик і прибутковість. Ваш портфель в цілому і входять в нього інструменти будуть проаналізовані за ризиком та дохідністю в минулому.

4. Аналіз компанії. Компанія, через яку здійснюються інвестиції, буде розглянута на предмет прозорості, надійності і захисту капіталу інвестора.

5. Умови інвестування. Буде проведена оцінка комісій фінансових активів і витрат, які супроводжують ваші інвестиції.

6. Рекомендації щодо поліпшення. Якщо аналіз ваших інвестицій виявить недоліки, то будуть запропоновані рекомендації щодо поліпшення ситуації (заміна активів, зміна компанії, оптимізація витрат і інші рекомендації).

Приклади аналізу інвестицій

Приклад 1. Клієнт звернувся в великий російський банк з метою консервативно вкласти кілька десятків тисяч доларів на невеликий термін. Консультант банку запропонував структурну ноту одного великого західного банку з прибутковістю 7% річних у валюті. Аналіз даної ноти показав, що при певних подіях нота може бути достроково погашена нижче свого номіналу, що потенційно несе збитки. Даний продукт явно не підходить клієнту, який хоче консервативно вкласти свої заощадження.

Приклад 2. Клієнт, що вже має інвестиційний портфель, складений самостійно, звернувся за його аналізом. Клієнт був незадоволений його результатами, а так само не міг розробити чітку інвестиційну стратегію. Аналіз виявив недостатню диверсифікацію портфеля і невідповідність його структури ризик-профілем клієнта. Клієнту було запропоновано скласти портфель, який буде мати просту і чітку інвестиційну стратегію, більш широку диверсифікацію і відповідати ризик-профілем.

Ціна: так як дана послуга має на увазі аналіз як окремих фінансових компаній, продуктів і послуг, так і повноцінних інвестиційних портфелів, то в кожному разі ціна обговорюється окремо.