1. Що таке управління активами?
2. Яким буває управління активами - ТОП основних видів
3. Довірче управління капіталом
4. Довірче управління цінними паперами
5. Довірче управління бізнесом
6. Довірче управління нерухомістю
7. Довірче управління на Форекс
8. Як працює управління активами?
9. Де замовити довірче управління активами?
10. Церіх
11. Управління активами Сбербанк
12. Управління активами ВТБ Капітал
13. Фінам
14. Альпарі
15. Вибираємо надійну керуючу компанію
16. Досвід роботи на ринку
17. Рейтинг компанії
18. Відгуки клієнтів

У новій статті свого GQBlogMonitor пропоную поговорити про те, що таке управління активами і навіщо воно потрібне. Досить часто можна почути, що люди не готові платити за те, щоб хтось їм радив у виборі фінансових стратегій нарощування капіталу, але я такі комісійні виплати розглядаю з позиції інвестування в майбутнє - якщо у людини є в цьому досвід, то його підхід набагато ефективніше, ніж того, у кого досвіду немає.

Погодьтеся, у виборі дантиста ми вважаємо за краще працювати з досвідченим стоматологам і не ризикувати здоров'ям, так чому треба ризикувати своїми грошима? Комплексне управління активами цікаво не тільки для приватних вкладників, а й для великих фірм, а достаток інструментів і управлінських компаній із солідною репутацією і досвідом роботи дозволяють це зробити з мінімальними ризиками.

Що таке управління активами?

Досить часто управління активами називають інвестиційним менеджментом. Фактично, це діяльність, яка спрямована на те, щоб вибирати, куди вкладати кошти, при чому, як свої, так і чужі. Від грамотно підібраною стратегії, а то й кількох, залежить успіх всієї фінансової операції.

Почну з того, що активи - це всі матеріальні блага (не тільки гроші в звичному розумінні), які можуть приносити прибуток, а й інші засоби (нерухомість, виробничі потужності, рухоме майно). Прийнято для ефективної і налагодженої роботи збільшувати кількість активів, а отриманий прибуток вкладати в модернізацію або зміцнення всього капіталу.

Управління активами не закінчується складанням договору і визначенням стратегії, а триває весь період і характеризується постійним контролем і пошуком ефективних інструментів.

Яким буває управління активами - ТОП основних видів

Існує кілька класифікацій, які, як правило, показують, яким буває управління активами в залежності від основного об'єкта, який віддається в користування. Якщо раніше, по суті, це були тільки гроші, то з часом список значно збільшився. Уточню, що найбільш часто вибирають саме довірче управління, як комплексну професійну систему. Говорячи про неї, розрізняють такі види управління:

• активами, які є на поточний момент;
• нематеріальними активами;
• засобами обороту;
• ліквідними активами, які з часом стають факторами виробництва;
• фіксованими активами.

Базова мета такої діяльності - зменшення пасивів і отримання максимально великого прибутку для свого клієнта.

Довірче управління капіталом

Використовують не лише фізичні особи, але ще фірми і великі корпорації. Плюс в тому, що самостійно не треба постійно вести облік і контроль, вибирати ліквідні інструменти для вкладень, порівнювати прибуток і витрати. Але перед тим, як знайти фірму або приватного експерта, який буде здійснювати управління активами, варто звернути увагу на його досвід, репутацію, можливо, дізнатися про співпрацю з іншими особами або фірмами. Зрозуміло, фінансові умови (зарплата або розмір комісій) також досить важливі.

Довірче управління цінними паперами

В одному зі своїх матеріалів я вже говорила, що інвестиційний портфель в глобальному розумінні слова полягає, в тому числі, і з цінних паперів: акцій, облігацій. Як правило, щоб ними управляти і спочатку їх купити, вибирають брокерів, а потім, щоб працювати, перевірених фінансових помічників або консультантів. Які ж рішення в управлінні цінними паперами вони можуть приймати?

1. Про купівлю.
2. Про продажу за більш вигідним курсом.
3. Про стратегію роботи: нарощування портфеля з метою отримання дивідендів або ж для швидкої подальшої реалізації.

Довірче управління бізнесом

У цьому випадку допомога комплексна, і включає не тільки управління грошовими потоками, але ще повний контроль над усіма процесами бізнесу, починаючи від виробництва, закупівель і закінчуючи фінальною стадією реалізації. Вибирають цей варіант як в разі, коли бізнес запущений, стабільно тримається на плаву, але в силу тих чи інших причин у власника немає часу і бажання ним займатися, або ж, коли справа тільки на старті і стоїть завдання вивести його в топ-позицію.

Довірче управління нерухомістю

Коли ви складаєте інвестиційний план , То однією зі статей доходів може бути комерційна або житлова нерухомість. Якщо вона розкидана по різних містах, то складно контролювати кожну з них, тим більше, якщо вибираєте активний спосіб життя і подорожуєте по світу. Для цього нерухомість віддається в управління фірмі або особі за певну плату, і вони забезпечують здачу її в оренду, а ви отримуєте свою вигоду. Деякі компанії за кордоном під час реалізації нерухомості паралельно пропонують такі послуги: ви купуєте апартаменти, наприклад, в Грузії, живете в них тільки влітку, а весь інший час фірма здає їх в оренду і ваш профіт збільшується.

Довірче управління на Форекс

Популярний інструмент для вкладення грошей і, мабуть, лідером в цьому є компанія Альпарі, яка на ринку аналогічних послуг більше 19 років. Ви передаєте гроші в управління компанії, самостійно або за допомогою експерта вибираєте трейдера, який відкриває угоди. Чим більше пропозицій серед інструментів - тим підвищується диверсифікація (а у цій компанії їх 75). Довірче управління на Форекс-ринку забезпечується брокерами.

Як працює управління активами?

Професійне управління активами прийшло в наше життя з банківської сфери. По суті, клієнти вкладали кошти на депозит, банк ними розпоряджався, а люди отримували прибуток. Згодом кількість інструментів збільшилася.

Згідно з експертними оцінками, така фінансова індустрія - одна з найбільш затребуваних у світі, загальна вартість якої на кінець попереднього року оцінювалася понад 100 трлн. доларів.

Для початку укладається договір з клієнтом, в якому вказує, що саме передається в управління і які права має компанія або фінансовий консультант. Зрозуміло, термін дії - чимало важлива частина. Якщо по закінченню немає претензій у сторін, то, як правило, договір продовжується і при необхідності в нього вносяться доповнення. Способи та інструменти для вкладень залишаються за тими, кому довіряються кошти, але при цьому частка фінансової відповідальності також прописується.

Де замовити довірче управління активами?

Сьогодні знайти того, хто здійснить управління активами можна в мережі за відгуками, завдяки сарафанне радіо, а також можна вибирати компанії, які тривалий час працюють на ринку з солідною і надійною репутацією. Деякі з них додатково допоможуть в складанні індивідуального інвестиційного рахунку та розроблять максимально відповідну і правильну стратегію для збільшення стартового капіталу.

Найбільша кількість компаній, які пропонують подібні послуги, зосереджені в США з лідером BlackRock з активами 6 трлн. доларів, Великобританія з LegalGeneral (894 млрд. фунтів), Франція і Amundi (1,3 трлн. євро) і Німеччина - DeutscheBank з показником 750 млрд. євро.

Останнім часом активно говорять про передачі в управління не тільки матеріальних, але ще вибирають управління ит активами зі значною цінністю і потенційною можливістю приносити власникам прибуток. Можна вибрати, як серед вітчизняних компаній, так і міжнародних, або звернути увагу на компанії з реєстрацією за кордоном, але які пропонує подібні послуги в нашій країні в рамках виданих ліцензій.

Церіх

Компанія пропонує на вибір різні пакети з прибутковістю від 5 до 30% в рік. Запропоновано стратегії роботи з валютою і рублями, і кожен клієнт може вибрати відповідний рівень ризику:

• консервативний;
• помірний;
• агресивний.

Для зручності попередньо розрахунку прибутку є онлайн-калькулятор. На вибір пропонуються пакети, що працюють від 1 до 3 років. Керуюча компанія, які входить в топ від незалежного ренкінгу Московської біржі, пропонує свої послуги за розумну плату індивідуально і, зрозуміло, конфіденційно.

Управління активами Сбербанк

Управління активами від фахівців цього банку відрізняється грамотним підходом і стабільної репутацією надійності, оскільки Сбербанк одним з перших почав пропонувати такі послуги серед банків РФ.Експерти також допоможуть сформувати індивідуальний інвестиційний рахунок для відстеження результатів вкладень.

Персональний фінансовий консультант допоможе підібрати правильну стратегію, а крім цього зверне увагу на різні інструменти для отримання прибутку. Для приватних інвесторів пропонуються:

• індивідуальний інвестиційний рахунок з податковим вирахуванням 13%;
• інвестиційний пайовий фонд;
• часткове або повне довірче управління;
• фінансове планування на основі максимально вдало підібраних стратегій з урахуванням розміру капіталу і настроїв клієнта.

Управління активами ВТБ Капітал

Сам банк називає цю діяльність «Мистецтво інвестицій», і пропонує послуги для приватних клієнтів, а також середнього і великого бізнесу. Загальне управління капіталом здійснюється на основі різних інструментів, серед яких пайові фонди, облігації ринків, що розвиваються, структурні фонди та фонди нерухомості, а також змішані інвестиції. Цікаво, що на сайті компанії є окремі новини про таку діяльність, а крім цього команда постійно стежить за законодавчими змінами в правилах інвестування.

Фінам

Брокер не тільки допоможе купити акції світових компаній на різних майданчиках, але ще і надає управління активами. Широка лінійка продуктів зорієнтована на новачків і професіоналів, середяких можна знайти довірче управління (Від 300 тис. Рублів), фінансове консультування (від 30 тис. Рублів) і від такої ж суми вкладень захист капіталу і структурний продукт. У виборі враховує фінансовий стан інвестора, готовність ризикувати, детально аналізується настрій ринку і підбирається оптимальний термін для роботи.

Альпарі

Компанія має свої представництва у багатьох країнах СНД і пропонує вкласти чисті активи в різні суспільні і непублічні фонди (зокрема, Актив, Тауер, Редер). Також працює з ринком цінних металів, паперів, але основний напрямок - ринок Форекс. Має 3 міжнародні ліцензії та постійно збільшує кількість приватних партнерів в сегменті довірчого управління. Якщо вірити сайту, то більше 1 млн. Клієнтів співпрацюють з компанією на поточний момент.

Вибираємо надійну керуючу компанію

Мало теоретично знати, що таке грошовий потік , Необхідно навчитися спрямовувати його хвилі з метою отримання прибутку. Зовсім не обов'язково вникати в суть усіх процесів або самостійно підбирати максимально ліквідні інструменти для вкладень, коли це можна довірити експертам з багаторічним досвідом, який вміє об'єктивно і грамотно оцінювати ринок. Пропоную 3 принципові позиції вибору керуючої компанії.

Досвід роботи на ринку

Як правило, досвід диктує не тільки кількість клієнтів, але і розвиток, загальний актив коштів, які в роботі. Погодьтеся, завжди приємніше мати справу у виборі компанії, що надає управління активами, у якої за плечима і ліцензії, і показники стабільного зростання, і репутація, і позитивні відгуки клієнтів. Дізнатися про досвід можна з спеціалізованих ресурсів, форумів, а також з сайтів самих компаній.

Рейтинг компанії

Принциповий топ - це вказівка ​​позиції керуючої компанії за обсягом чистих активів. Чи не посперечаєшся: завжди приємно мати справу з лідерами, ніж з тими, хто поки що не в верхніх рядках топів. Як правило, користуються ресурсом Investfunds, де можна подивитися зміна позицій за певний час, а крім цього дізнатися сумарні активи, процентну частку в управлінні, загальна кількість фондів, що використовуються для роботи і оцінити частку на ринку.

Відгуки клієнтів

Вважаю, що не можна купити все відгуки та коментарі, тому вкладаючись в щось, намагаюся вивчити думку народу. Зрозуміло, що це прямо мало впливає на рентабельність інвестицій , Але в якійсь мірі захищає від можливих ризиків. Плюс, що завдяки таким відгуками можна дізнатися, що саме клієнтам сподобалася у співпраці з компанією, а що - ні, а крім цього на які пакети звернути увагу; дізнатися кухню з боку клієнта, а не тільки самої компанії.

Підводячи підсумок, уточню: управління активами - це не просто передача свого майна в управління тій чи іншій компанії і очікування, коли ж гроші почнуть приносити нові гроші. Це зручна система, яка дозволяє не мати профільної освіти, досвіду й орієнтації в ринку, а крім цього позбавляє від необхідності постійного контролю та пошуку нових інструментів для вкладень. Тому дуже важливо у виборі компанії підходити максимально збалансовано і грамотно.

І вже за доброю традицією - закінчувати всі матеріали побажаннями читачам і інвесторам, щоб все портфельні інвестиції або ж невеликі вкладення, які вам порекомендували індивідуальні експерти або компанії, стабільно приносили гарний прибуток.

Передплачуйте і завжди будьте в курсі останніх новин:

1. Канал телеграм (Інвестиції з Ganesa)
2. Чат телеграм
3. вКонтакте